中国银行

中国银行（Bank Of China / BOC）全称中国银行股份有限公司。经孙中山先生批准后，由陈锦涛筹划组建，1912年2月5日中国银行成立于上海汉口路3号。1912年8月1日，总行改址为北京西交民巷。现总行位于北京市西城区复兴门内大街1号，是中央管理的大型国有银行，国家副部级单位。现任董事长为葛海蛟，现任行长为刘金。

发展历史

前身

光绪30年元月28日（1903年3月14日），奕劻上奏“试办大清户部银行推行银币”。1905年8月在北京成立中国历史上第一家国家银行—户部银行；1906年，更名为度支部；1908年2月，更名为大清银行，行使中央银行职能；1911年成为清末规模最大的银行。

成立

1912年1月1日，中华民国临时政府宣告成立。为迅速建立中央政府的银行，大清银行副监督陈锦涛经政府司法总长的伍廷芳提名，出任临时政府财政总长，并着手将大清银行改为中国银行，建立政府中央银行。1912年1月初，大清银行“商股联合会”正式上书孙中山，建议一边停止大清银行贸易，实行清理；一边组织中国银行。1912年1月28日大清银行“商股联合会”决定由股东会职员组成中国银行临时理监事会，与正监督吴鼎昌、负监督薛颂瀛筹订章程，管理全行事务。1912年2月2日，大清银行上海分行开始停业进行清理。1912年2月5日，中国银行正式成立，地址为上海汉口路3号大清银行旧址处；1912年8月1日，中国银行总行改址于北京西交民巷。随后，在天津、汉口、济南、杭州、广州、南昌等地的大清银行也开始进行停业清理，各地大清银行相继改建为中国银行分行。《中国银行则例》公布后，财政部于1913年5月23日咨请外交部转知各国银行，中国银行“实系国家之中央银行”。中国银行于1912年至1928年间成为了南京临时政府和北洋政府的中央银行。并行使收兑军用票券、代收税款、经理外债本息的偿付、协助政府办理公债事务与发行货币的职责。

改组

1927年4月18日，蒋介石在南京另立国民党中央和国民政府，与武汉政府相对立。为加强对财政经济的统治，南京政府急需成立中央银行。时任财长宋子文想将中国银行改为南京政府中央银行，后遭到中行副总裁张嘉璈婉拒。随后宋子文另行成立中央银行作为国家最高金融机关，将中国银行改组为“政府特许之国际汇兑银行”，并保留其货币发行权。1928年10月26日，国民政府公布了《中国银行条例》24条，明确中行经国民政府特许为国际汇兑银行。改组后，中国银行以经营外汇业务作为发展方向，于多个国家进行考察并设立分理处，并与多家国外银行建立代理行关系，为中国国际兑换业务的发展奠定了基础。中国银行在特许为国际兑换银行期间，业务得到了快速发展。1936年，中行资产总额达到17.19亿元、钞票发行量为4.65亿元，总资产与钞票发行量比1927年增长了两倍多。1939年，中行存款占中央、中国、交通、农民四行存款总额的57％，贷款余额占四行总额的38％。

再次改组

南京国民政府早在1928年就研究部署要逐步建立国家控制下的中央银行管理体制，并于当年11月成立中央银行。1934年末，中国银行的资产总额在中央银行、中国银行、交通银行三行中占52％，处于优势地位。为实现金融垄断国民政府欲完全控制中国银行和交通银行。随后国民政府将中行总经理张嘉璈和董事长李馥荪[sūn]调离中行，任命宋子文为中行董事长；并发行一亿元公债，增加中央银行、中国银行、交通银行三行资本。中国银行原有资本为2500万元，其中政府官股为500万元只占20%；增加2500万元官股后，政府官股为3000万元，超过商股占据优势。通过控股和人事调动的方法，国民政府达到了完全控制中国银行的目的。此次改组后，中行的股本结构和人事安排都发生了变化，南京国民政府得到了中国银行的实质领导控住权。

解放，接管

1949年3月，中共中央七届二中全会闭幕后，首任中国人民银行行长南汉宸到天津传达了中央关于接管中国银行的方针。中国银行因其具有商股和海外机构的特殊性，要建成面向海外的外汇专业银行。1949年5月27日，上海解放。5月28日，上海市军事管制委员会派代表接管了中行总处。6月4日，中共中央华东局第一书记邓小平在上海主持召开会议。会上邓小平传达了接管中国银行机构和人员的方针：“原封接管、稳步改造、尽快恢复营业”，并宣布龚饮冰任中国银行总经理。1950年1月，新中国的外交工作逐步展开，中行海外分支相继接受中国银行总行的领导。1950年3月22日，周恩来总理签署了中央人民政府政务院命令：“查中国银行之股权，除三分之一商股外，国家投资占三分之二，为公私合营的银行”。承认中行原有的除战犯外的商股董事监事，指派了13位官股董事与5位官股监事，以加强人民政府对中行的领导和监督。1950年4月9日，中国银行被接管后的第一届董事会在北京召开，中国银行新的领导机构正式组成。

港币、澳币发行权

1983年初，中国银行提出《关于收回香港主权后继续使用港币的意见》认为中国对香港恢复行使主权后，在一个相当长的时期内，仍应继续使用港币并保持自由兑换。1992年7月，中国银行香港分行正式向港英当局财政司提出发钞申请。1993年1月，香港行政局批准了中国银行香港分行将正式作为香港的发钞银行参与发钞。1994年5月，中国银行香港分行成功地参与发行港币。1987年10月，澳葡当局经济政务司司长约晤中国银行澳门分行总经理，要求中国银行参与发钞。1990年8月国务院港澳办提出中国银行参与澳门货币发行的框架。1994年7月12日，中葡联合联络小组达成共识，签署了《中葡联合联络小组关于澳门发钞问题的会议纪要》。1995年10月13日，澳门政府与中国银行签署了发钞合同。同年10月16日，中国银行正式开始发行澳门币钞票。

成立中国银行股份有限公司

2003年底，国务院决定选择中国银行和中国建设银行进行股份制改革试点工作。为推进股份制改革，中国银行以国家注入225亿美元补充资本金为契机进行改革，使资产质量、财务状况得到了改善。截至2004年6月末，中银集团授信总额为21，030.48亿元，不良授信总额1148.89亿元，不良率从年初的16.29%下降到6月末的5.46%，基本形成了比较健康的财务基础。后经中国政府批准，中国银行股份有限公司于2004年8月26日在北京成立。中国银行股份有限公司完全承继原中国银行的资产、负债、债权、债务和员工，业务范围不变。中国银行股份有限公司按照国家有关法律法规,制定了新的公司章程,形成了由股东大会、董事会、监事会和高级管理层构建的现代股份公司治理架构。由肖钢同志担任中国银行股份有限公司董事长，李礼辉同志担任副董事长兼行长。中国银行股份有限公司注册资本1863.90亿元，折1863.90亿股。经国务院批准,中央汇金投资有限责任公司代表国家持有中国银行股份有限公司100%股权，依法行使中国银行股份有限公司出资人的权利和义务。

上市

2006年5月11日，中国银行IPO国际路演在香港香格里拉大酒店启动，预计集资净额680.71亿港元。随后，中行管理层团队分赴亚洲、欧洲和美洲等主要金融中心开始国际路演，实际共集资754.27亿港元。公开发售获得76倍认购，公开发售部分冻结资金达2915亿港元，获近百万人认购，打破了2000年地铁逾60万人认购的香港历史纪录。2006年6月1日，中国银行股份有限公司H股在香港联合交易所挂牌上市，募集资金超过754亿港元，成为当时中国公司中最大的股票发行项目，是全球有史以来第四大首次公开发行项目。中国银行（3988）挂牌首日成交200多亿港元，打破历来新股首日挂牌最大成交额纪录。2006年7月5日，中国银行股份有限公司A股在上海证券交易所挂牌上市。中国银行是首家在A股市场挂牌上市的大型国有商业银行。中国银行A 股发行64.9亿股，创造了国内首次公开发行最大规模的新纪录。发行后总股本2538亿，其中A股为1778亿股，A股市值达到6738.6亿元。中国银行也成为了国内首家H股和A股全流通发行上市的公司。中国银行2023年年报披露， 2023年末，中国银行内地商业银行机构总数（含总行、一级分行、二级分行及基层分支机构）10299家，中国内地其他机构总数652家，中国香港澳门台湾地区及其他国家机构534家。2024年5月27日，中国银行等六大行发布公告，拟向国家集成电路产业投资基金三期股份有限公司（以下简称“国家大基金三期”）出资。6月7日，国家金融监管总局批复同意国有六大行参与投资设立国家大基金三期，所需资金从六大行资本金中拨付。根据金融监管总局的批复，中国银行投资金额215亿元人民币，持股比例6.25%。7月15日，股票市场盘面上，包括中国银行在内的四大银行创历史新高。7月23日，中国银行披露公司2024年无固定期限资本债券（第一期）发行公告，于7月26日在中国银行间债券市场发行总额为人民币300亿元的无固定期限资本债券（第一期），采用每年付息一次的付息方式。

机构业务

发行港币、澳币

1994年5月，中国银行香港分行开始发行港币；1995年10月16日，中国银行开始发行澳门币钞票。

公司金融服务

传统贷款融资：固定资产贷款；流动资金贷款；房地产企业贷款；法人账户透支；委托贷款。金融市场融资：电子商业汇票转贴现；电子商业汇票贴现；财务顾问；企业短期融资券；企业融资评标；企业中期票据；结构性融资；中银国际投资银行产品介绍；票据贴现；境外本外币融资。特色贷款融资：全球统一授信；银团贷款；出口买方信贷；出口卖方信贷；项目融资；可撤销贷款承诺函；不可撤销款承诺函；现汇贷款；授信额度；企业发债担保。

贸易金融服务

国际贸易结算：信用证开立；信用证通知；信用证保兑；信用证审单/议付；进口代收；光票托收；出口跟单托收；汇入汇款；汇出汇款；进口信用证。国际贸易融资：融付达；授信开证；杂币进口汇利达；进口押汇；付款汇利达；海外代付；买入票据；打包贷款；出口贴现。国内贸易金融：授信开立国内信用证；国内信用证议付；国内信用证买方押汇；国内信用证卖方押汇；国内商业发票贴现；国内综合保理；国内信用证打包贷款；国内信用证。保函：保函概述；对外承包工程保函风险专项资金；对外劳务合作备用金保函；履约保函；投标保函；预付款保函；融资保函；付款保函；为境外投资企业提供的融资性对外担保；海事保函。供应链金融：融信达；融易达；订单融资；销易达；融货达；通易达；行业解决方案；线上供应链金融；全球供应链金融。

公司金融市场服务

代客交易保值：；法人积利金；贵金属代理买卖；黄金租赁；贵金属远期买卖；即期结售汇；即期外汇交易；远期结售汇；外汇利率期权；远期外汇买卖；择期外汇买卖。资产管理：“中银集富”理财计划；机构客户本外币结构型理财产品；中银新股增值理财计划；中银平稳收益理财计划；中银新兴市场（R）；中银稳健增长（R）；开放式基金投资业务；人民币债券代客现券买卖；记账式国债柜台交易；双货币资金管理。

人民币结算服务

基础结算：基础结算产品简介：单位客户境内人民币汇款；定期贷记；定期借记；集中代收付；同城特约委托收款；托收承付；委托收款；托收；商业承兑汇票。特定服务：特定服务简介；工商验资E线通；国库经收；中央财政非税收收入收缴；地方财政直接支付；地方财政授权支付；中央财政授权支付。账户服务：账户服务产品简介；银行询证函；对公短信通；账户金钥匙；回单服务；上门服务。

账户与存款服务

企业账户服务；单位人民币银行结算账户服务；单位外汇账户服务；账户见证通（账户见证服务）；单位大额存单；人民币单位活期存款；外币单位活期存款；人民币单位定期存款；外币单位定期存款；单位通知存款；人民币单位协定存款；单位存款证明。

个人金融服务

存款与账户；个人贷款；个人理财；个人汇兑；个人结构性存款；个人交易；出国金融；惠民金融；私人银行；个人银行。

银行卡服务

各种信用卡产品以及借记卡产品，以及“积分兑换”“聪明购”“我要分期”等优惠活动。

金融市场服务

自营理财产品；子公司理财产品；托管理财产品；代销理财产品；托管基金产品；代销基金产品；柜台债券产品；代理保险产品；外汇市场分析；债券市场分析；黄金市场分析；证券市场分析等服务。

电子银行服务

个人网上银行；企业网上银行；手机银行；电话银行；SIM卡硬钱包等服务。

机构治理

董事会

中国银行董事会成员

监事会

中国银行监事会成员

高级管理层

中国银行高级管理层成员

下属机构

内地机构

一级分行；直属分行；二级分行及基层分支机构；中银富登；中银保险；中银三星人寿；中银基金；中银理财；中银证券注；中银资产；中银金租；中银消费金融；中银金科等。

香港澳门台湾主要机构

中银香港；中银国际控股；中银集团投资；中银集团保险；中银人寿；中银航空租赁；香港分行；澳门分行；大丰银行股份有限公司；台北分行。

海外主要机构

新加坡分行；东京分行；首尔分行；马来西亚中国银行；中国银行（泰国）股份有限公司；悉尼分行；奥克兰分行；哈萨克中国银行；卡拉奇分行；孟买分行；伦敦分行；中国银行（英国）有限公司；中国银行（欧洲）有限公司等。

企业文化

行徽释义：中国银行标志由行徽和“中国银行”四个大字组成。行徽内方外圆，整体设计以汉字“中”和古铜钱相互结合而构成，外圈寓意中行是面向全球的国际性大银行；里圈为“中”字变体，代表中国银行为中国资本的联营集团；古钱形象凸显了银行的业务属性，也符合天圆地方的阴阳平衡之意。“中国银行”四字由郭沫若先生于上世纪50年代所题写。使命：融通世界，造福社会。愿景： 建设全球一流现代银行集团。价值观： 卓越服务；稳健创造；开放包容；协同共赢。

社会责任

2024年2月，中国银行以年纳税591亿元名列“2023年中国纳税前十企业排行榜”第7名。

机构事件

社会事件

2023年3月31日“中国银行·SXZN慈善信托”在江苏签约。该笔信托是中国银行系统内落地的首笔企业委托人慈善信托。支持举办2023年“欢乐春节”全球活动。2023年1月14日，由中国文化和旅游部指导，中国对外文化交流协会、河南省文化和旅游厅主办，中国银行提供支持的2023年“欢乐春节”启动仪式暨“欢乐春节 和合共生”音乐会在河南郑州成功举办。2023年1月12日，中国银行与凤凰网联合发起“助学圆梦，青春启航”主题征稿活动，主要面向在校高中生、大学生，接受过国家教育资助的社会人士，以及参与国家资助工作的教师。中国银行（香港）联合中国乡村发展基金会对缅甸仰光大学学生奖学金和助学金项目于2022年12月9日启动并向成绩优异的学生发放了奖学金和助学金。2022年11月27日，中国银行在北京2022冬奥会赛区崇礼成功举办“燃情冰雪 相约中行”系列活动。中国银行为崇礼重点雪场发放抗疫贷款，为冬奥“三场一村”提供投贷联动支持。2022年11月16日，中国银行成功协助匈牙利政府发行20亿元绿色主权熊猫债，发行期限3年，票面利率3.75%。这是中国银行第四次协助匈牙利政府发行熊猫债，也是2022年《中国绿色债券原则》发布以来，境外主权发行人首次在中国债券市场发行绿色债券。2022年5月27日，由中国教育发展基金会与中国银行联合主办的首届“高校公益周”线上筹款活动总结会以视频形式召开。5月13日-5月19日，一周时间内募集资金总额2291851.05元，参与公益捐赠人次76912人。活动共精选出公益项目42个，涵盖乡村振兴、大学生支教、志愿服务、文化保护、生态环保等多个领域。2023年7月3日，中国银行与河南省人民政府签署金融支持河南“两个确保”“十大战略”全面合作协议。根据协议，中国银行将在基础设施、产业转型升级、城市提质、民生保障和社会事业等领域提供多元化金融服务，未来5年内提供本外币合计1万亿元的意向性金融支持，服务区域经济社会发展。2023年11月13日，中国银行发布《关于我行信用卡2024年部分服务收费减免的公告》，对部分信用卡服务费进行减免。减免项目包括中银系列产品持卡人使用自有资金进行柜台取现手续费、转账转出手续费、信用卡补发卡/损坏卡/提前换卡的服务费等，共计11项。中国银行表示，本次部分费用减免为阶段性费用优惠，时间为2024年1月1日至12月31日。2023年12月22日，中国银行官网显示，于12月22日下调人民币存款利率，其中定期整存整取三个月、半年和一年期利率均下调10个基点，一年期利率降至1.45%；二年期下调20个基点至1.65%；三年期和五年期均下调25个基点，分别至1.95%和2.00%。2024年1月9日，中国银行股份有限公司新增一则被执行人信息，执行标的18131.0元，执行法院为石家庄铁路运输法院。

人物事件

2023年4月原中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构监管部主任姜丽明被开除党籍。

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姜丽明被开除党籍 （来源：都视频)中央纪委国家监委网站2023年3月31日通报，中国银行原党委书记、董事长刘连舸涉嫌严重违纪违法，目前正接受中央纪委国家监委纪律审查和监察调查。2023年1月中国银行黑龙江省分行原党委委员、副行长陈枫涉嫌严重违纪违法正在接受审查调查。2022年11月中国银行甘肃省分行原党委委员高海生受开除党籍和开除公职处分。2022年5月中国银行内蒙古自治区分行原行长张凤槐严重违纪违法被开除党籍。2022年1月原中国银行业监督管理委员会党委委员、副主席蔡鄂生严重违纪违法被开除党籍。

所获荣誉

中国银行所获荣誉

参考资料

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